신한금융투자는 신한금융지주의 100% 자회사로 신한은행과 협업을 통해 우수한 고객관리를 하고 있는 회사다. 그동안 이름이 쌍용증권, 굿모닝증권 등 자주 바뀌다 보니 생소하다는 고객들이 있는데 동광양지점은 개설된지 오래된 지점이라 고객도 많다. 다양하게 구비된 상품군 및 전문자격증을 두루 갖춘 상담직원들과 고객들의 자산증대에 훌륭한 동반자 역할을 하고 있는 유효종 지점장을 만났다.

고객수익위주로 다양한 맞춤형컨설팅
“고객의 성향에 따라 주식을 포함 다양한 금융상품에 맞춤형컨설팅을 하고 있으며 회사차원에서 직원을 평가할 때도 고객수익률 관리에 따른 성과를 평가하고 있기에 주식 및 금융상품 추천에 있어 고객수익위주의 신중함과 전문성을 겸비하고 있습니다. 저희 고객들은 고액 투자가들보다 중산층 투자가들이 많은데 그만큼 안정적인 고객이 많으며 고객들 또한 안정적인 투자를 하는 편입니다. 그리고 저희 지점 특징은 광양제철소가 있기 때문에 포스코 주가가 상승하면 활발해집니다.”

사랑 받고 있는 주요 판매 금융상품
“올 3월 출시된 ISA랩(개인종합자산관리계좌)은 유망한 자산을 선정하여 분산투자하고 시장상황에 따라 적절한 리밸런싱을 통해 수익률을 관리해주는 자산관리 랩 서비스로 근로소득자 및 개인사업자를 대상으로 연한도 2000만원, 최대 250만원까지 비과세가 가능한 상품입니다. 또 미래에셋 참신한 리밸런싱 연금펀드는 한 펀드에 국내외 펀드, ETF, 원자재 펀드 등 복수 펀드 투자를 하며 연금자산을 시장상황에 맞추어 적극적 리밸런싱을 실시하는 상품입니다. 관리가 되지 않는 연금펀드의 경우 이 상품으로 전환하는 것을 추천합니다.”
투자자문사 일임계약 서비스 상품은 독특한 투자철학과 기법으로 무장하여 시장대비 우수한 수익률을 기록하는 투자자문사와 고객을 매칭해 주어 주식투자에 도움을 주는 서비스로 개인투자자들의 종목 선정 및 수익률 제고의 어려움을 도와주는 서비스라고 한다.
“퇴직연금&IRP(개인형퇴직연금) 상품은 분야별 전문가들의 탁월한 분석력을 바탕으로 포트폴리오를 구성하고 철저한 리스크 관리로 합리적인 수익률을 추구하며 안정적인 노후준비와 세액공제한도 최고700만원의 혜택을 드리고 있어 이 지역 고객 분들의 관심과 사랑을 받고 있는 상품입니다.”

무릎에서 사고 어깨에서 팔아라
“주식이나 펀드는 매도, 매수를 자주하고 종목을 자주 갈아타는 것은 금물이며 길게 내다보고 장기 투자하기를 권합니다. 요즘은 고객들이 분산투자를 잘하고 있는데 고객들이 이익을 많이 내고 자산이 불어날수록 저희들도 플러스입니다. 고객이 성장하면 저희도 동반 성장합니다. 따라서 고객이 이익을 많이 창출할 수 있도록 최대한 상담을 해주고 관리 또한 철저히 하고 있습니다.”
유 지점장은 주식으로 스트레스를 받는 사람이 많은 이유에 대해 분산투자를 하지 않고 거액을 중, 소형주에 투자하기 때문이라고 말했다.
“안정적인 금융상품에 일부 투자하고 직접 투자를 하는 주식은 여유 자금으로 하는 것이 좋습니다. 주식에서 최고, 최저를 잡기란 행운이지 정확한 진단으로는 어렵습니다. 따라서 무릎에서 사고 어깨에서 팔아야 한다는 말이 있습니다. 주식이 어려운 점은 마인드 컨트롤을 잘해야 하는데 스스로 통제하기가 어렵기 때문입니다.”

증권회사, 성취감과 만족도가 높은 역동적인 직업
‘89년에 입사했으니 경력 27년 차 베터랑인 그는 파격적인 지점장 자리에 걱정이 앞섰다고 한다.
“제가 38살 과장 때 지점장으로 진급해 즐겁기 보다 걱정이 앞섰던 기억이 납니다. 젊은 패기 하나로 뛰며 지금에 이르렀지만 생각해보면 제대로 할 줄 모르는 제가 여기까지 왔다는 것은 성실과 신뢰가 바탕이 됐다고 생각합니다.”
최연소 지점장이 된 그는 무슨 일을 하면 두발을 다 담그고 역동적으로 일하는 성격이라고 한다.
“입사할 때 증권회사에 대해 잘 모르고 입사했습니다. 그 당시 주식이 1000포인트를 찍으며 최고 직업으로 떠올랐던 시기였어요. 증권회사 업무는 성취감과 만족도가 높고 상당히 역동적이며 살아 움직이는 직업입니다. 따라서 그만큼 스트레스와 즐거움이 함께 공존하지요. 고객들이 이익을 많이 낼 때는 행복한 직업이고 손실로 어려움을 겪을 땐 함께 마음이 무너집니다. 업무가 투자와 연결된 일이라 고객들이 자산을 많이 늘리는 것이 보람이고 행복입니다.”

퇴직연금 제도 첫 시행, 대형병원 유치해 감동과 희열 느껴
“전주지점장으로 근무할 때 퇴직연금 제도가 처음 시행되었습니다. 그 당시 광주에 있는 300여명이 근무하는 대형병원을 20여 차례 방문해 이미 다른 곳과 계약이 끝나가고 있는 상태인데 단독으로 유치해 냈을 때 감동과 희열을 느꼈습니다.”
퇴직연금 시행 첫 회였기에 더 감동이었다며 믿음과 신뢰는 모든 생활에 바탕이 되어야 한다고 강조했다.
2016년 현재 신한WM마이스터클럽에 선정(CEO표창)된 유효종 지점장, 순천이 고향인 그는 광양지점은 고객 자산이 많은 큰 지점이라며 노력하는 만큼 얻어지기 때문에 고객 자산관리에 최선을 다하여 어려운 경제를 풀어가는데 한몫을 할 수 있도록 뛰겠다며 언제나 상담은 대환영이라고 말했다.
성실한 사람을 사회의 꽃이라고 표현하면 적절할 것 같다며 자신도 사회의 꽃이 되고 싶다고 활짝 웃으며 인터뷰를 마쳤다.

@프로필
하남지점장 역임
전주지점장 역임
광주지점장 역임
여수지점장 역임
수완지점장 역임
광양지점장(현재)

조경심 기자  genews@hanmail.net

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